펀드의 종류 정리!!! (하이일드, 인덱스, 펀드렙, 엄브렐러, 사모펀드 등...)

투자 방식에 따른 펀드의 종류 정리!!! (하이일드, 인덱스, 펀드렙, 엄브렐러, 사모펀드 등...)

 

 

하이일드 펀드

하이일드 펀드란 신용등급이 낮은 투기 등급의 채권에 집중 투자하는 고수익, 고위험 펀드입니다. 대부분 고위험 기업어음(CP)에 자산의 50% 이상을 투자하고 나머지는 국채 등 비교적 안전한 채권 및 주식에 투자하는 펀드 입니다. 그러나 기본적으로는 고위험 상품이므로 투자에 각별히 주의를 기울여하는 펀드 중 하나 입니다.

 

거치식과 적립식 펀드

거치식 펀드는 한 번에 목돈을 투자하는 펀드이고, 적립식 펀드는 적금처럼 일정 기간마다 일정 금액을 나눠 장기간 투자하는 펀드를 말합니다. 

적립식 펀드는 한 번에 많은 돈을 투자하지 않기 때문에 상대적으로 투자 위험이 낮습니다. 적립식 펀드는 거치식보다 안전하다고 알려져 있습니다. 매달 일정 금액을 투자하기 때문에 주가가 낮을 때는 많은 수량을 많이 사들이고, 주가가 낮을때는 적게 사들여 주식의 평균 매입가격을 낮추는 효과가 있기 때문입니다. 이 것을 "평균 매입 단가 하락 효과"라고 합니다. 또는 코스트 에버리지 효과라고도 합니다. 적립식 펀드는 소액 투자가 가능합니다. 그러나 펀드 운용사의 운용 실적에 따라서 수익률이 달라지기 때문에 원금의 손실 가능성을 배재할 수 없습니다.

 

거치식 펀드는 처음부터 목돈을 한꺼번에 투자하는 방식의 펀드입니다. 단기간에 고수익을 추구하는 만큼 위험을 감수하셔야 합니다. 말그대로 하이리스크 하이리턴식입니다. 따라서 거치식 투자 방식은 투자 경험이 풍부하고 주식 시장의 흐름을 파악하고 있는 사람에게 적당한 펀드라고 할 수 있습니다. 그리고 투자시 여유 자금과 장기 투자로 접근해야 합니다.

 

 

인덱스 펀드

인덱스 펀드는 주가지수 펀드라고도 합니다. 우량 주식을 묶은 평균 가격으로 투자 지수를 개발하고 분산 투자하여 투자 수익을 주식 시장의 평균 수익률에 접근시키려는 펀드 입니다. 인덱스 펀드에는 주가 지수 산정에 영향력을 크게 미치는 종목들이 편입되어 있습니다. 펀드 운용회사는 각 업종의 주가 흐름을 대표할 수 있는 종목으로 인덱스를 구성합니다.

 

펀드랩

펀드랩은 은행이나 증권회사의 전문적인 금융자산관리사(FP)가 시중에서 판매하는 다양한 펀드 중에서 우량한 펀드를 찾아 적절하게 분산 투자하는 재간접투자 상품 입니다. 일반적인 펀드는 소액 투자 가능하지만 일단 투자하고 나면 다른 펀드로 옮겨 다닐 수가 없습니다. 그런데 이 펀드랩은 최소 가입 금액이 제한되어 소액 투자하기 어려우나 여러 펀드를 옮겨 다닐 수 있기 때문에 전문가 실력에 따라서 맞춤형 관리가 가능합니다.

엄브렐러 펀드

엄브렐러 펀드는 하나의 모 펀드에 주식형, 채권형 등 동일한 펀드 운용회사가 운용하느 다양한 펀드로 하위 펀드를 구성하고, 추가 수수료 없이 자유롭게 옯겨 다니는 펀드 입니다.

재간접 펀드

재간접 펀드는 여러 펀드에 분산투자하기에 투자 위험을 낮춘 펀드라고 할 수 있겠습니다.

 

사모펀드

사모펀드는 소수의 투자자로부터 비공개적으로 모은 자금을 투자하는 펀드를 말합니다. 시장에서 공개적으로 모집한 자금을 투자하는 공모 펀드라고 합니다. 공모 펀드에는 많은 규제가 있지만 사모 펀드에는 별다른 규제가 없습니다. 우리가 뉴스에서 많이 접하는 해지 펀드란 자산운용의 효율을 높이기 위해 다양한 전략을 구사할 수 있도록 규제가 완화된 사모 펀드의 일종 입니다. 사모투자전문회사 OR PEP 는 일반적으로 투자한 회사의 경영권에 참여하고, 사업구조 또는 지배구조 개선을 이루어 투자 이익을 실현하려고 합니다. 사모투자전문회사는 투자 대상 기업에 대한 실사를 통해 회사의 구체적인 정보를 얻고, 투자 타당성 등을 검토한 후 투자를 집행합니다. 투자 이후에는 임원 파견 등으로 회사의 경영에 직접 참여하고, 경영, 재무 자문서비스 제공으로 기업의 가치를 높여 다른 투자자에게 매각하거나 증권시장에 상장하여 투자 자본을 회수하게 됩니다.